2024.10.15　＜00569＞

そろそろ・・・
皆さんのところにも届いているのではないでしょうか？

生命保険料控除証明書

会社員の方は年末調整で
払っている保険料に対して税控除を受けることができます


今ではこの保険料控除も３種類あって
複雑に思われる方も多いかと思いますが
証明書に記載されている内容を見れば
意外と簡単に記入することができます

同時に加入している保険の内容の
再確認を担当者と一緒にされることをおすすめします

加入時からかなり年数がたっていると
保障内容が足りていなかったり
今までの税制の変化で
見直しが必要な場合もでてきます

ただ・・・
この保険の見直しに関しては
かなり時間がかかる場合がありますので
慌てずに取り掛かられることをおすすめします

そういう意味でも今月から内容の確認などをして
見直しが必要な場合は年内に変更をしておくと
来年から安心して生活もできますね！

それと税控除の年金部分に関してですが
この税控除のために個人年金に加入するという方が
まれにいらっしゃいます

個人年金の場合払込期間が過ぎないと
返戻金が増えない仕組みのものが多いので
よく考えて契約してくださいね

例えば、老後の資金を作りたいのであれば
つみたてNISAなどでも可能だということです

保険には保険にしかできない事もありますので
全てを否定する訳ではありません
バランスが大事　ということですね！

なかなかこのバランスのとり方が難しいので
ＦＰなどプロに相談されても良いと思います

相談することにハードルが高く感じられる人も多いかもしれませんので
こんなイベントをご紹介します

各都道府県でFP協会があるのですが
そこで毎年のようにＦＰフォーラムが開催されます
そこで無料相談会がありますので
そちらを利用するのも良いと思いますよ！
参考にしてくださいね☆